美国三大金融监管组织发表联合声明，数字资产从业者有义务履行银行保密法

区快洞察消息，美国最重要的三个金融监管组织发表联合声明，提醒从事涉及数字资产活动的人员，有义务在银行保密法（BSA）下进行反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT），这三个监管机构分别是美国证券交易委员会（SEC）、商品期货交易委员会（CFTC）、金融犯罪执法网络（FinCEN）。银行保密法的反洗钱和打击恐怖主义融资义务针对的实体是「金融机构」，比如在 CFTC 注册的期货经纪商和介绍经纪商，在 FinCEN 注册的货币服务企业（MSB），在 SEC 注册的经纪自营商和共同基金，这些金融机构有义务执行切实有效的反洗钱程序，而且需要储存相关的记录并及时报告任何可疑的行为。该声明中指出，「数字资产」的定义包含了证券、商品或者基于证券和商品的期货和互换合约，行业内也经常称之为加密货币、虚拟货币、数字代币、加密资产等，也包含了首次代币发行中涉及到的数字资产。

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